Latar Belakang

Pelatihan “Strategi Optimalisasi Likuiditas dan Pendanaan dalam Pengelolaan Bank” dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kemampuan praktis peserta dalam mengelola likuiditas serta merancang strategi pendanaan yang efektif, efisien, dan berkelanjutan dalam konteks industri perbankan.

Stabilitas likuiditas dan struktur pendanaan yang sehat merupakan faktor krusial dalam menjaga keberlangsungan dan profitabilitas bank, serta dalam memenuhi ketentuan regulator seperti Liquidity Coverage Ratio (LCR) dan Net Stable Funding Ratio (NSFR). Pelatihan ini membahas pendekatan strategis dan taktis dalam optimalisasi likuiditas, manajemen aset dan liabilitas (ALM), hingga penerapan stress testing untuk menghadapi skenario tekanan likuiditas.

Tujuan Pelatihan

• Memahami prinsip-prinsip dasar manajemen likuiditas dan pendanaan dalam industri perbankan.
• Mengidentifikasi sumber, risiko, dan kebutuhan likuiditas dalam jangka pendek dan panjang.
• Menganalisis rasio-rasio likuiditas dan pendanaan sesuai ketentuan regulator (LCR, NSFR).
• Merancang strategi pendanaan dan diversifikasi sumber dana yang optimal.
• Menerapkan teknik proyeksi arus kas dan stress testing likuiditas.
• Menyusun kebijakan dan skenario pengelolaan likuiditas yang berkelanjutan.

Sasaran Peserta

• Treasury Officer / Manager dan staf bagian likuiditas bank.
• ALM (Asset Liability Management) Team atau manajemen risiko likuiditas.
• Finance & Funding Division di lembaga keuangan dan perbankan.
• Risk Management Officer, khususnya yang fokus pada risiko pasar dan likuiditas.
• Internal Auditor atau Compliance Officer yang mengawasi kepatuhan pengelolaan likuiditas dan pendanaan.
• Regulator dan Pengawas Bank yang ingin memahami praktik terbaik pengelolaan likuiditas.

Metode Ajar

• Pretest
• Posttest
• Study Case

Durasi Pelatihan

2 Hari Kerja

Outline Materi

1. Konsep Dasar Pengelolaan Likuiditas dan Pendanaan Bank

• Pengertian dan ruang lingkup manajemen likuiditas
• Sumber-sumber likuiditas dan kebutuhan dana
• Hubungan antara likuiditas, profitabilitas, dan risiko

2. Kerangka Regulasi dan Pengawasan Likuiditas

• Ketentuan OJK dan BI terkait pengelolaan likuiditas
• Basel III: LCR (Liquidity Coverage Ratio) dan NSFR (Net Stable Funding Ratio)
• Kewajiban pelaporan dan stress testing regulasi

3. Strategi Optimalisasi Likuiditas

• Pengelolaan cash flow harian dan jangka menengah
• Strategi penempatan aset likuid vs non-likuid
• Manajemen gap likuiditas dan maturity profile
• Penggunaan instrumen pasar uang dan pasar modal

4. Strategi Pendanaan Bank

• Sumber pendanaan internal dan eksternal
• Strategi pendanaan jangka pendek vs jangka panjang
• Diversifikasi sumber dana (retail funding, wholesale, pinjaman antar bank, repo)
• Penetapan cost of fund dan pengaruhnya terhadap margin

5. Manajemen Aset dan Liabilitas (ALM)

• Fungsi ALCO (Asset Liability Committee)
• ALM tools dan teknik pengendalian risiko likuiditas
• Matching aset dan liabilitas berdasarkan tenor dan tingkat bunga

6. Proyeksi dan Stress Testing Likuiditas

• Teknik penyusunan proyeksi cash flow bank
• Penerapan skenario stress testing likuiditas (normal, mild, extreme)
• Evaluasi ketahanan likuiditas terhadap shock eksternal

7. Studi Kasus

Fasilitas Pelatihan

• Modul Materi
• Certificate
• Training Kit & Souvenir
• Meeting Room (Lunch & 2x Coffee Break)