I. Latar Belakang

Pelatihan “Manajemen ALM (Asset-Liability Management) Bank Syariah” dirancang untuk meningkatkan kompetensi pegawai perbankan syariah dalam mengelola struktur aset dan liabilitas secara optimal sesuai prinsip syariah.

Manajemen ALM merupakan aspek penting dalam menjaga likuiditas, profitabilitas, dan stabilitas keuangan bank, terutama dalam menghadapi risiko suku bunga, risiko likuiditas, serta mismatch antara aset dan liabilitas.

Dalam konteks bank syariah, ALM memiliki karakteristik tersendiri karena tidak menggunakan instrumen berbasis bunga, melainkan akad syariah seperti mudharabah, musyarakah, murabahah, dan ijarah.

Pelatihan ini memberikan pemahaman menyeluruh mengenai konsep, kebijakan, dan praktik terbaik ALM di lembaga keuangan syariah, termasuk strategi pengelolaan risiko dan pengambilan keputusan berbasis data keuangan.

II. Tujuan Pelatihan

• Meningkatkan pemahaman peserta tentang konsep dasar dan pentingnya Asset-Liability Management (ALM) dalam perbankan syariah.
• Membekali peserta dengan kemampuan menganalisis struktur neraca (balance sheet) bank syariah secara strategis.
• Mengidentifikasi dan mengelola risiko likuiditas, risiko pasar, dan risiko mismatched maturity dalam konteks akad syariah.
• Memberikan pemahaman tentang kerangka regulasi dan kebijakan OJK/BI terkait manajemen likuiditas dan ALM.
• Mendorong penerapan strategi ALM yang efektif dan sesuai prinsip syariah untuk mendukung kinerja keuangan yang berkelanjutan.

III. Sasaran Peserta

• Pegawai bank syariah yang bekerja di bidang keuangan, treasury, risk management, dan perencanaan bisnis.
• Manajer atau staf unit ALCO (Asset and Liability Committee).
• Pejabat pengawasan internal dan audit syariah yang ingin memperdalam pemahaman terkait manajemen risiko keuangan.
• Regulator, akademisi, dan praktisi di sektor perbankan dan keuangan syariah.

IV. Metode Ajar

• Pretest
• Posttest
• Study Case

V. Durasi Pelatihan

2 Hari Kerja

VI. Outline Materi

1. Konsep Dasar ALM di Bank Syariah
   • Pengertian dan tujuan ALM.
   • Peran ALM dalam menjaga keseimbangan antara likuiditas, profitabilitas, dan risiko.
   • Perbedaan ALM di bank konvensional dan bank syariah.
2. Struktur Neraca dan Komponen ALM
   • Analisis aset dan liabilitas dalam bank syariah.
   • Karakteristik produk funding dan financing berbasis akad syariah.
   • Mismatch maturity, gap analysis, dan dampaknya terhadap risiko bank.
3. Pengelolaan Risiko dalam ALM
   • Risiko likuiditas, risiko pasar, dan risiko pendanaan.
   • Konsep rate of return risk dalam bank syariah (pengganti interest rate risk).
   • Metode pengukuran dan pemantauan risiko ALM.
4. Kebijakan dan Tata Kelola ALM
   • Peran dan fungsi Asset-Liability Committee (ALCO).
   • Kebijakan internal ALM dan kerangka kerja manajemen risiko.
   • Regulasi OJK/BI terkait manajemen likuiditas dan pendanaan bank syariah.
5. Strategi Pengelolaan ALM
   • Strategi pengelolaan likuiditas: cash management, placement, dan penarikan dana.
   • Pengelolaan funding mix dan financing portfolio untuk meminimalkan risiko mismatch.
   • Optimalisasi instrumen pasar uang syariah (SIMA, SWBI, SBSN, dan lainnya).
6. Analisis dan Pemodelan ALM
   • Analisis gap, duration, dan liquidity coverage ratio (LCR).
   • Simulasi skenario perubahan pasar terhadap struktur neraca bank.
   • Penggunaan data dan sistem informasi dalam pengambilan keputusan ALM.
7. Studi Kasus

VII. Fasilitas Pelatihan

Modul Materi, Certificate, Training Kit & Souvenir, Meeting Room (Lunch & 2x Coffe Break)