I. Latar Belakang

Di era regulasi anti-pencucian uang (AML) yang semakin ketat, lembaga keuangan harus memastikan bahwa nasabah dan transaksi mematuhi ketentuan hukum dan standar internasional. Fokus utama adalah:

• AML Screening: deteksi transaksi mencurigakan atau nasabah berisiko tinggi
• KYC Verification: verifikasi identitas nasabah secara komprehensif
• PEP Management: pengelolaan nasabah yang termasuk kategori Politically Exposed Persons yang memiliki risiko reputasi dan regulasi tinggi

Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan, metodologi, dan praktik terbaik dalam melaksanakan AML, KYC, dan manajemen PEP secara efektif. Peserta akan belajar proses verifikasi, risk assessment, monitoring, dan reporting untuk memastikan kepatuhan regulasi, mencegah pencucian uang, dan memitigasi risiko reputasi.

Pendekatan berbasis studi kasus memungkinkan peserta memahami tantangan nyata di industri perbankan, termasuk identifikasi transaksi mencurigakan, mitigasi risiko PEP, dan penggunaan tools screening modern.

II. Tujuan Pelatihan

• Memberikan pemahaman mendalam tentang regulasi AML, KYC, dan PEP.
• Membekali peserta dengan kemampuan melakukan KYC verification dan risk-based customer screening.
• Mengajarkan teknik AML monitoring dan transaction screening.
• Meningkatkan kemampuan peserta dalam identifikasi dan pengelolaan nasabah PEP.
• Menyediakan praktik terbaik dalam dokumentasi, reporting, dan escalation kasus AML/PEP.
• Memastikan peserta mampu menerapkan compliance framework untuk mencegah risiko hukum dan reputasi.

III. Sasaran Peserta

• Divisi Compliance, AML, dan Anti-Fraud
• Divisi Risk Management dan Internal Control
• Divisi Operations & Customer Due Diligence
• Tim KYC / Onboarding / Account Opening
• Auditor internal yang menilai kepatuhan terhadap regulasi AML dan KYC

IV. Metode Ajar

• Pretest
• Posttest
• Study Case

V. Durasi Pelatihan

2 Hari Kerja

VII. Outline Materi

1. Modul 1 – Regulatory Framework & AML Overview
   • Pengantar regulasi AML di Indonesia (OJK, PPATK) dan standar internasional (FATF)
   • Prinsip KYC, Customer Due Diligence (CDD), dan Enhanced Due Diligence (EDD)
   • Definisi dan kategori nasabah PEP
   • Sanksi dan konsekuensi non-compliance
2. Modul 2 – KYC Verification & Customer Due Diligence
   • Proses KYC untuk nasabah individu dan korporasi
   • Verifikasi dokumen, identitas, dan informasi kepemilikan ultimate beneficiary owner (UBO)
   • Risk-based approach dalam KYC dan segmentasi nasabah
   • Praktik identifikasi red flags dan anomaly detection
3. Modul 3 – AML Screening & Transaction Monitoring
   • Teknik screening nasabah dan transaksi berbasis risiko
   • Monitoring transaksi mencurigakan: threshold, patterns, dan alerts
   • Tools dan software AML: implementation & best practices
   • Case study: transaksi mencurigakan dan escalation process
4. Modul 4 – PEP Identification & Risk Management
   • Definisi dan kategori PEP (domestic, foreign, senior political positions)
   • Risk assessment dan profiling nasabah PEP
   • Mitigasi risiko reputasi dan regulatory
   • Contoh praktik terbaik bank global dalam pengelolaan PEP
5. Modul 5 – Documentation, Reporting & Escalation
   • Pembuatan dokumentasi AML/KYC yang komprehensif
   • Reporting ke OJK, PPATK, dan internal management
   • Escalation process untuk kasus high-risk dan suspicious activity
   • Audit readiness dan monitoring compliance effectiveness
6. Modul 6 – Case Studies

IX. Fasilitas Pelatihan

Modul Materi, Certificate, Training Kit & Souvenir, Meeting Room (Lunch & 2x Coffee Break)