I. Latar Belakang

Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kemampuan praktis peserta dalam menerapkan prinsip-prinsip Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT), khususnya terkait analisis Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) dan pendalaman Customer Due Diligence (CDD). Fokus utama pelatihan adalah membantu peserta dalam mengidentifikasi, menganalisis, dan menindaklanjuti transaksi mencurigakan serta memperdalam proses CDD sebagai bagian dari manajemen risiko kepatuhan terhadap regulasi APU PPT.

II. Tujuan Pelatihan

• Memahami ketentuan hukum dan peraturan terkait APU PPT di Indonesia.
• Mengidentifikasi dan menganalisis transaksi keuangan mencurigakan secara efektif.
• Menyusun dan melaporkan LTKM sesuai dengan ketentuan PPATK.
• Menerapkan proses Customer Due Diligence (CDD) secara mendalam, termasuk Enhanced Due Diligence (EDD) untuk kategori pelanggan berisiko tinggi.
• Meningkatkan kesiapan dalam audit atau pengawasan regulator terkait kepatuhan APU PPT.

III. Sasaran Peserta

• Pejabat Kepatuhan (Compliance Officer)
• Manajer dan staf divisi APU PPT atau kepatuhan
• Auditor internal
• Analis risiko dan kredit
• Frontliners yang terlibat dalam proses pembukaan rekening atau transaksi keuangan (customer onboarding)
• Pihak lain yang terkait dalam proses pemantauan transaksi dan mitigasi risiko APU PPT di lembaga keuangan, fintech, atau perusahaan pembiayaan.

IV. Metode Ajar

• Pretest
• Posttest
• Study Case

V. Durasi Pelatihan

2 Hari Kerja

VII. Outline Materi

1. Pengantar APU PPT
   • Landasan hukum dan regulasi APU PPT (UU No. 8 Tahun 2010, Peraturan OJK/BI/PPATK)
   • Prinsip-prinsip dasar APU PPT: KYC, CDD, EDD, dan ongoing monitoring
2. Analisa LTKM (Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan)
   • Kriteria dan indikator transaksi mencurigakan
   • Metodologi dan teknik analisis transaksi mencurigakan
   • Studi kasus: Identifikasi dan pelaporan LTKM yang efektif
   • Proses pelaporan LTKM ke PPATK
3. Pendalaman Customer Due Diligence (CDD)
   • CDD untuk pelanggan individu dan badan hukum
   • Enhanced Due Diligence (EDD) untuk high-risk customers (PEP, NPO, cross-border clients)
   • Ongoing CDD dan pemantauan transaksi
   • Red flag indicators dan risk-based approach
4. Tantangan & Best Practice Implementasi APU PPT
   • Isu terkini dalam implementasi APU PPT
   • Audit kepatuhan APU PPT dan mitigasi temuan
   • Benchmark dan studi kasus internasional
5. Studi Kasus

IX. Fasilitas Pelatihan

Modul Materi, Certificate, Training Kit & Souvenir, Meeting Room (Lunch & 2x Coffe Break)